2024年7月金融机构2 2024年全球资产管理报告：AI与下一轮转型浪潮 波士顿咨询公司

2023年，全球资产管理行业逆转此前一年的下降势头，管理资产规模回升至近120万亿美元。但资管机构的发展仍面临着诸多挑战。

投资者更倾向于选择被动管理型基金或在资管机构成本上升时仍能保持较低费率的产品。为在竞争中脱颖而出，资管机构不辞辛劳推出了许多新产品，但这些产品在很大程度上却并未赢得市场青睐，投资者大多仍坚持选择拥有可靠业绩记录的成熟产品。从历史上看，资管行业之所以能够承受住各方面压力，依靠的正是主要由资产增值带来的收入增长。然而，由于未来几年资产增值速度预计将会放缓，资管行业势必迎来更多挑战。

面对这些压力，要想保持过去几年的增长和盈利能力，资管机构需要重新思考自己的运营方式。最可行的办法是采用我们称之为“3P”的方法：生产效率（productivity）、个性化（personalization）和私募市场（private market）。资管机构应着力提高生产效率，打造个性化客户参与体验，并拓展私募市场。

人工智能（AI）技术革命风头日盛，资管机构也迎来了投资AI技术并将其融入公司运营、进而强化践行“3P方法”的绝佳机遇。AI技术可以通过提升决策和运营效率来提高生产效率，还可用于规模化创建、管理个性化投资组合，打造个性化客户体验。AI还能提高私募市场交易团队效率，增强其推动价值创造的能力。在利用AI技术推动这些关键举措的过程中，资管机构应将技术的可能性视作推动其组织转型的工具。

在今年的报告中，我们对管理资产总规模超过15万亿美元的资管机构进行了调查，了解他们对AI在其业务中的作用的看法。绝大多数受访者预计将在短期内看到重大或变革性变化，三分之二的受访者或计划在今年推出至少一个生成式人工智能（GenAI）用例，或已在规模化应用一个或多个用例。

在对AI技术进行投资时，企业不能采取等候观望态度。AI技术的发展日新月异，资管机构如不立刻采取行动，就有可能落后于时代潮流。

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